Bild: © Adobe Stock, contrastwerkstatt

Andrea, die Angst vor Kursschwankungen oder gar Verlusten beim Investieren ist für viele Menschen ein zentrales Thema. Wie nimmst du deinen Kundinnen und Kunden diese Sorge?

Diese Sorge kann ich absolut nachvollziehen. Niemand investiert gerne mit einem schlechten Gefühl, und das sollte man auch nicht. Entscheidend ist jedoch, Anlagen langfristig zu betrachten. Kurzfristige Schwankungen sind normal und gehören dazu, langfristig bieten sie aber deutlich bessere Ertragschancen, als wenn das Geld auf einem Sparkonto parkiert wird. Gerade für vermögende Kundinnen und Kunden ist eine strukturierte, professionell begleitete Anlagestrategie zentral, um Vermögen nicht nur zu erhalten, sondern gezielt weiterzuentwickeln.

Warum spielt eine frühzeitige, strukturierte Anlagestrategie eine zentrale Rolle?

Eine frühzeitige, strukturierte Anlagestrategie schafft Klarheit und Orientierung. Sie hilft, finanzielle Ziele realistisch zu definieren, Risiken bewusst zu steuern und Marktschwankungen gelassener zu begegnen. Wer frühzeitig investiert, profitiert vom Zinseszinseffekt im weiteren Sinn: Erträge aus Aktien und Fonds werden konsequent reinvestiert und erhöhen so die Basis für zukünftiges Wachstum. Über die Zeit verstärkt dieser Effekt die Wertentwicklung des Vermögens deutlich.

Marktschwankungen sind unvermeidbar. Wie unterscheidest du zwischen kurzfristigen Schwankungen und echten Risiken?

Der Unterschied zwischen normalen Marktschwankungen und echten Risiken ist entscheidend. Kurzfristige Schwankungen sind normal und lassen sich durch eine breite Diversifikation abfedern. Echte Risiken, wie eine einseitige Anlage in unsichere Märkte oder illiquide Produkte, erkennen wir früh und steuern sie aktiv. So schützen wir das Vermögen langfristig und sorgen dafür, dass es stetig wachsen kann.

Warum lohnt es sich, das Vermögen aktiv zu investieren und nicht ausschliesslich auf sichere, aber renditeschwache Anlagen zu setzen?

Rein risikoarme Anlagen bieten Sicherheit, lassen das Vermögen jedoch oft nur langsam wachsen. Wer sein Vermögen aktiv und chancenorientiert investiert, kann Marktpotenziale nutzen, das Vermögen gezielt weiterentwickeln und seine persönlichen finanziellen Ziele effizienter erreichen. Selbstverständlich berücksichtigen wir dabei stets die individuelle Risikofähigkeit und die Risikobereitschaft unserer Kundinnen und Kunden.

Welche strategischen Fehler siehst du bei vermögenden Anlegerinnen und Anlegern besonders häufig, und wie lassen sich diese vermeiden?

Zu den häufigsten strategischen Fehlern zählen unausgewogene Portfolios, eine unzureichende Diversifikation sowie kurzfristige Anlageentscheide als Reaktion auf Marktentwicklungen. Diese lassen sich vermeiden, indem Vermögen klar strukturiert, breit diversifiziert und konsequent an langfristigen Zielen ausgerichtet wird. Eine professionelle Begleitung sorgt für Disziplin im Entscheidungsprozess und schafft die Grundlage für einen nachhaltigen Vermögensaufbau.

Wie unterstützt du deine Kundinnen und Kunden konkret bei der Entwicklung einer gezielten Anlagestrategie?

Bei der Entwicklung einer Anlagestrategie achte ich vor allem darauf, die individuelle Situation, die Ziele und die Risikobereitschaft jeder Kundin und jedes Kunden genau zu verstehen. Darauf aufbauend erstelle ich eine massgeschneiderte Strategie, begleite die Umsetzung aktiv und passe sie laufend an. So bleibt der Fokus stets auf den Bedürfnissen der Kundin oder des Kunden.

«Erfolgreiches Anlegen zeigt seine wahre Wirkung oft erst mit der Zeit – Geduld zahlt sich langfristig aus.»

Andrea Boog, Kundenberaterin Private Banking bei der Zuger Kantonalbank

*Quelle: Hochschule Luzern, Studie «Anlegen und Vorsorgen in der Schweiz – eine ganzheitliche Betrachtung», 2025