Haben Sie Angst, Ihr Erspartes an der Börse zu investieren?
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Hans-Peter und Martin sind seit Jahren enge Freunde. Beide investieren ihre Ersparnisse in Wertschriften, um den tiefen Zins auf dem Konto etwas wettzumachen. In letzter Zeit scheint es aber an den Börsen nicht mehr so richtig rund zu laufen. Und dann kommt der schwarze Freitag! Die Kurse scheinen ins Bodenlose zu stürzen. Viele Anleger verkaufen panikartig ihre Anlagen, was die Kurse noch tiefer in den Keller schickt.
Finanzplanung: Übersicht, Weitsicht und ein Stück Sicherheit
- In den Finanzplan fliessen sämtliche Projekte, Wünsche und Fälligkeiten ein. Somit lässt sich genau eruieren, ob in den nächsten sieben bis zehn Jahren Kapital angespart oder verzehrt wird. Dies ermöglicht Ihnen, dasjenige Kapital zu investieren, das mittelfristig auch nicht benötigt wird. So ist sichergestellt, dass Ihre Wünsche und Projekte auch bei sinkenden Börsenkursen realisiert werden können.
- Ab dem 50. Lebensjahr lohnt es sich, die (Früh-)Pensionierung näher anzuschauen. Denn Sie erreichen Ihre Ziele nur, wenn die finanzielle Situation möglichst frühzeitig darauf ausgerichtet wird.
- Der dritte Lebensabschnitt ist die längste Phase Ihres Lebens ohne Erwerbstätigkeit. Die rechtzeitige Planung ist deshalb unabdingbar!
Riccardo Fanconi
Riccardo Fanconi ist für unsere Kundinnen und Kunden als Finanzberater für den dritten Lebensabschnitt zuständig gewesen. Er sorgte dafür, dass sie die richtigen Entscheidungen treffen und der Pensionierung entspannt entgegensehen können. Den Ausgleich holt er sich vor allem in den Bergen. Entweder auf einer Hochtour, auf Skiern oder während eines Gleitschirmflugs ins Tal.
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