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Belohnen – aber mit Absicherung

Thomas Aebi hat sein Universitätsstudium stets mit viel Ehrgeiz vorangetrieben. Nach seinem Abschluss als Wirtschaftsprüfer zog ihn seine berufliche Neugier zu einer Treuhandfirma. Dort hat er als Partner zehn Jahre Aufbauarbeit geleistet. Nach dieser zugegebenermassen strengen Zeit ist Thomas der Meinung, dass er mit 35 Jahren eine Auszeit verdient hat. Er entschliesst sich, als Partner der Treuhandfirma seine Anteile zu verkaufen, und entscheidet sich für ein Sabbatical. Die Absicherung seiner Vorsorge überlässt Thomas einem Makler, der auf internationale Geschäfte spezialisiert ist.

Optionen bei der Freizügigkeit beachten

Eine gute Beratung benötigt alle Informationen

Thomas weist seine Pensionskasse an, das Guthaben zu splitten. Er überweist CHF 90’000 an die Stiftung Auffangeinrichtung. Er möchte dieses Geld später nutzen, um eine kleine Immobilie anzuzahlen. CHF 90’000 überweist er an die Freizügigkeitsstiftung der Zuger Kantonalbank. Die Bankberaterin der Zuger Kantonalbank meldet sich daraufhin bei Thomas Aebi und erkundigt sich über seine Beweggründe, nur CHF 90’000 einzuzahlen. Thomas Aebi erklärt, dass er ungern alles auf eine Karte setzen möchte und sich auch eine grössere Flexibilität wünscht. Durch weiteres Nachfragen erhält die Beraterin der Zuger KB die Information, dass er in näherer Zukunft einen Immobilienkauf plant. Daraufhin informiert sie ihn über die Möglichkeit der Verschuldung des Freizügigkeitsguthabens.

Erwerbsunfähigkeit abdecken

Thomas Aebi ist froh, dass die Beraterin seine Beweggründe so genau wissen wollte, und befolgt ihren Ratschlag, das Gesamtguthaben einzuzahlen. Zudem überprüfen sie gemeinsam mit einem kurzen Risikocheck die Situation bei Erwerbsunfähigkeit, und Thomas schliesst eine Police zur Deckung dieser Lücke ab. Fröhlich geht Thomas Aebi anschliessend ohne Sorgen in sein wohlverdientes Sabbatical.