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Gesamter Kapitalbezug für den grossen Traum

Claudia und Stefan Arnold feiern mit einem guten Bekannten dessen 60. Geburtstag. Dabei erzählt dieser voller Stolz, dass er sich entschieden habe, in zwei Jahren in Pension zu gehen. Um sich den Traum einer Weltreise zu erfüllen, werde er das ganze Geld aus seiner Pensionskasse beziehen. Genügend Geld habe er ja, und als Alleinstehender müsse er ja nur auf sich Rücksicht nehmen. Claudia und Stefan finden das eine wunderbare Idee, bemerken aber, dass sie sich noch nie richtig Gedanken über die Zeit nach ihrer Pensionierung gemacht hätten. Bisher haben sie sich noch nicht damit beschäftigt, und sie wissen auch nicht, mit welchen Leistungen sie im Alter rechnen können.

Rat von einer Expertin oder einem Experten einholen

Claudia und Stefan Arnold erkennen, dass sie nicht in der gleichen Lebenssituation sind wie ihr Bekannter. Damit sie die für sich optimale Wahl treffen können und so bis ins hohe Rentenalter finanziell abgesichert sind, entscheiden sie sich, ihr Anliegen mit ihrer Kundenberaterin von der Zuger Kantonalbank zu besprechen. Die Beraterin rät Lisa und Marco, sich von einer Expertin oder einem Experten beraten zu lassen. Diese Spezialisten können zum Beispiel eine detailliertere Analyse ihrer persönlichen Situation erstellen – inklusive gesetzlicher und steuerlicher Aspekte. Sie vereinbart einen Termin mit einem Finanzplaner der Zuger Kantonalbank für die Analyse. Die Analyse führt in der Regel zu einem detaillierten Finanzplan, der die ideale Entscheidungsgrundlage für zukünftige Weichenstellungen ist: beispielsweise eine nachhaltige Reduktion der Steuerbelastung, die Optimierung der Altersvorsorge, eine risikogerechte Anlagestrategie oder eine Entscheidungsgrundlage für eine allfällige vorzeitige Pensionierung. So fühlen sich Claudia und Stefan Arnold gut beraten und vorbereitet, um später ihren dritten Lebensabschnitt entspannt zu geniessen.