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Mo, 24. Jun 2019

Wie sorge ich am sinnvollsten vor?

Herr und Frau Maier, beide 40 Jahre alt, leben mit ihren Kindern in Cham. Ihr Lebensstil hat ihnen bisher nur bescheidene Ersparnisse ermöglicht. Sie liebäugeln schon lange mit einer Eigentumswohnung, aber im Kanton Zug ist das schwierig. Denn die Preise für Wohneigentum sind im Kanton in den letzten Jahren stark gestiegen.

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Vermögen aufbauen leicht gemacht

Maiers träumen aber nicht nur von einer eigenen Wohnung. Sie wünschen sich auch die bestmögliche Ausbildung für ihre beiden Kinder Nina und Till. Die beiden haben gute Schulnoten und könnten die Kantonsschule besuchen. Danach folgt eventuell ein Studium. Doch eine gute Ausbildung ist mit Kosten verbunden. Wie schaffen Maiers also den Spagat? Der Profi weiss Rat.

Welche Ziele verfolgen Maiers? Diese müssen auch den Anlagehorizont und die Risikofähigkeit berücksichtigen. Das heisst: Wann brauche ich wie viel Geld, und wie schöpfe ich in diesem Zeitraum das Potenzial der Anlage aus?

Schnell wird der Familie klar: «Einfach nur sparen» ist nicht zielführend. Die Wünsche der Familie Maier sind ganz unterschiedlich und erfordern deswegen auch unterschiedliche Strategien im Hinblick auf die Bereitstellung der dafür benötigten Mittel. Was bei all diesen Überlegungen auf keinen Fall vergessen gehen darf, ist die private Risikovorsorge, denn auch im Falle eines Schicksalsschlags soll die Familie noch in der Lage sein, das Eigenheim zu finanzieren.

Sparen kann leicht sein, wenn Sie sich im Klaren darüber sind, welche Ziele Sie verfolgen, und gemeinsam mit einem Berater eine Vermögensstrategie entwickeln.

Wir begleiten Sie im Leben. Nutzen Sie unsere Kompetenz.

Weitere Informationen

Bild: © drubig-photo – stock.adobe.com


David Sonderegger

«Ihre Bank hilft Ihnen beim Aufbau eines Sparplans.»

David Sonderegger

Berater Berufliche Vorsorge


Kategorien: Private Vorsorge , Vermögen

Tags: Eigenheim absichern , Risikoversicherung , Vermögensaufbau


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