Geschäftsethik und unternehmerische Verantwortung

Bestechung und Korruption

Die Zuger Kantonalbank toleriert weder Bestechung noch Korruption. Sie hat dazu Regelungen erlassen, wonach alle Mitarbeitenden Geschenke, Einladungen oder Vorteile von geringerem Wert der vorgesetzten Person zu melden haben, die über die Entgegennahme entscheidet. Geschenke, Einladungen oder Vorteile von höherem Wert sind der Compliance-Funktion zu melden, die über die Entgegennahme entscheidet.

Datensicherheit/Cyber Security

Die Zuger Kantonalbank misst der Cyber Security und dem Schutz der Daten eine sehr hohe Bedeutung bei. Sie orientiert sich an internationalen Standards und verfügt über ein mehrstufiges Bedrohungsmanagement-Konzept. Die Überprüfung erfolgt über ein systematisches und durchgängiges Monitoring, ergänzt mit regelmässigen externen Sicherheitsüberprüfungen wie Security Audits und Penetration Tests. Zentrale Pfeiler des Cyber-Sicherheitsdispositivs sind das generelle Gefahrenbewusstsein und die laufende Schulung der Mitarbeitenden. Externe Provider, an welche IT-Leistungen ausgelagert werden, müssen hohe Anforderungen an die Informationssicherheit und den Datenschutz erfüllen, die vertraglich festgelegt sind. Im Rahmen der Sorgfaltsprüfungen stellt die Bank sicher, dass alle wesentlichen Outsourcing-Partner mindestens über eine ISO-27001-Zertifizierung verfügen und jährlich die Qualität der Prozesse durch eine externe Revisionsgesellschaft prüfen und mit einem ISAE-Report ausweisen lassen.

Bekämpfung der Geldwäscherei und Terrorismusfinanzierung

Die Bekämpfung der Geldwäscherei und Terrorismusfinanzierung geniesst bei der Zuger Kantonalbank höchste Priorität. Sie setzt dabei die schweizerischen und internationalen Vorgaben konsequent um und hat eine verbindliche Weisung erlassen, die für alle Mitarbeitenden gilt. Die Weisung enthält Verbote zur Annahme von Vermögenswerten krimineller Herkunft, zur Aufnahme von Geschäftsbeziehungen mit kriminellen oder terroristischen Personen oder Gruppen sowie Verbote zur aktiven Beihilfe zur Kapitalflucht oder Steuerhinterziehung. Zudem schreibt die Weisung verbindlich vor, dass neue Kundinnen und Kunden im Sinne von «Know your Customer (KYC)» gemäss den Standesregeln zur Sorgfaltspflicht der Banken (VSB) identifiziert werden und dass das KYC regelmässig nach Massgabe der Risikoeinstufung überprüft wird. Die Weisung sieht ferner vor, dass auffällige Transaktionen überprüft werden müssen und falls Verdacht oder Zweifel bestehen, eine Geldwäschereimeldung an die zuständige Meldestelle (MROS) zu erstatten ist.

Insiderhandel

Aufgrund ihrer Börsenkotierung befolgt die Zuger Kantonalbank strikt die Vorgaben zur Verhinderung von Insiderhandel. Sie hat dazu organisatorische Massnahmen getroffen, Weisungen erlassen und führt Kontrollen durch. Gleiches gilt für Börsengeschäfte, die Kunden in Auftrag geben.

Interessenkonflikte

Die Zuger Kantonalbank wahrt die Interessen ihrer Kunden. Sie hat organisatorische Massnahmen getroffen, um das Entstehen von Interessenkonflikten zu erkennen bzw. zu vermeiden, und in Weisungen Verhaltensregeln definiert, die das Entstehen von Interessenkonflikten nach Möglichkeit verhindern und bei unvermeidbaren Interessenkonflikten deren adäquate Handhabung sicherstellen. Lässt sich eine Benachteiligung von Kunden nicht ausschliessen, ist der Interessenkonflikt gegenüber dem betroffenen Kunden offenzulegen. Ferner ist das Vergütungssystem der Zuger Kantonalbank so ausgestaltet, dass Anreize vermieden werden, die zu Interessenkonflikten führen können.

Organisationsreglement/Governance

Die massgeblichen Anforderungen an die Corporate Governance sind im Gesetz über die Zuger Kantonalbank, in den dazugehörigen Statuten und im Organisationsreglement samt Kompetenzordnung festgehalten. Die Anforderungen stellen sicher, dass Verantwortlichkeiten und Zuständigkeiten im Sinne der Gewaltentrennung (Checks and Balances) klar geregelt sind. Dabei nimmt der Bankrat als Oberleitungsorgan insbesondere seine Aufsicht über die Geschäftsleitung wahr.

Geschäftsethik und Whistleblowing

Moral und Ethik sind zentrale Werte für die Zuger Kantonalbank. Wenn Mitarbeitende Handlungen feststellen, die unethisch sind oder gegen Gesetze, Vorschriften, unseren Verhaltenskodex oder Weisungen verstossen, können diese der externen Fachstelle Integrity Plus gemeldet werden. Der Meldeprozess ist so ausgestaltet, dass die Anonymität der meldenden Person gewährleistet ist. Entscheidet sich die meldende Person, die Anonymität aufzugeben, trifft die Zuger Kantonalbank Massnahmen, damit sie keine Benachteiligung erfährt.

Stewardship

In Bezug auf die eigenen Anlagefonds betreibt die Zuger Kantonalbank Stewardship (Proxy Voting und Engagement). Die damit verbundenen Aufgaben hat sie an die Fondsleitung delegiert, die wiederum mit einem spezialisierten Unternehmen zusammenarbeitet. Weitere Informationen dazu können dem Verkaufsprospekt unserer Anlagefonds entnommen werden.

Schutz gegen sexuelle Belästigung, Diskriminierung und Mobbing

Die Zuger Kantonalbank duldet keinerlei Belästigung am Arbeitsplatz und legt Wert darauf, dass sich alle Mitarbeitenden gegenseitig mit Respekt begegnen. Die Bank nimmt ihre Fürsorgepflicht ernst, informiert und sensibilisiert ihre Mitarbeitenden. Alle Mitarbeitenden haben zudem die Möglichkeit, sich zu diesen Themen an die externen Fachstellen Movis AG oder Integrity Plus zu wenden.

Nachhaltige Beschaffung

Die Zuger Kantonalbank verpflichtet sich zu einer rechtmässigen, ethischen und sozial verantwortungsvollen Unternehmensführung. Auch beim Einkauf achtet die Zuger Kantonalbank auf Nachhaltigkeit und kauft Produkte und Dienstleistungen nicht nur nach dem Kosten-Nutzen-Prinzip ein, sondern stellt auch ökologische, soziale und ethische Anforderungen. Die Zuger Kantonalbank erwartet, dass ihre Lieferanten sie in diesem Bestreben nach einer nachhaltigen Beschaffung unterstützen.

Wettbewerb

Die Zuger Kantonalbank bekennt sich ausdrücklich zum freien Wettbewerb. Unlauterer Wettbewerb oder unrechtmässige Marktabsprachen werden nicht toleriert.