Zuger Kantonalbank

Wir begleiten Sie im Leben.

Finanzplanung

Finanzplanung ist Lebensplanung

Was auch immer Sie vorhaben: Mit einer Finanzplanung meistern Sie die finanziellen Herausforderungen in jeder Lebensphase und schaffen die Grundlage für eine erfolgreiche Zukunft.

Ihre Vorteile

  • Klare Sicht auf Ihre finanzielle Zukunft
  • Individuelle Planung für Ihre persönlichen Ziele
  • Mehr Sicherheit bei wichtigen Entscheidungen
  • Chancen und Risiken frühzeitig erkennen
  • Steuer- und Vorsorgepotenzial optimal nutzen
  • Persönliche Begleitung durch erfahrene Expertinnen und Experten
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Wann ist eine Finanzplanung sinnvoll?

 

Wohnsituation verändern

Wir zeigen Ihnen die finanziellen Auswirkungen eines Wechsels von der Mietwohnung ins Wohneigentum auf. Zudem analysieren wir die steuerlichen Unterschiede verschiedener Wohnorte und schaffen eine fundierte Grundlage für Ihre Entscheidung.

 

Vermögensstrukturierung

Wir analysieren Ihre Vermögensstruktur unter Berücksichtigung von Wertschriften, Hypotheken, Vorsorgeguthaben und Versicherungslösungen. Gemeinsam erarbeiten wir Massnahmen, die Sie bei der nachhaltigen Erreichung Ihrer finanziellen Ziele unterstützen.

 

Aufbau der Altersvorsorge

Wir unterstützen Sie beim systematischen Aufbau Ihrer Altersvorsorge. Ob Einzahlungen in die Säule 3a, Einkäufe in die Pensionskasse oder der langfristige Vermögensaufbau: Wir entwickeln eine auf Ihre persönliche Situation abgestimmte Strategie.

 

Berufliche Veränderung

Ob Stellenwechsel, Schritt in die Selbstständigkeit, Anpassung des Arbeitspensums oder ein neuer Arbeitgeber mit einer anderen Pensionskassenlösung: Wir analysieren die finanziellen Auswirkungen und schaffen eine fundierte Entscheidungsgrundlage für Ihre Zukunft.

Ihr Weg zur Finanzplanung

 Eine gute Finanzplanung muss nicht kompliziert sein. Wichtig ist, die entscheidenden Fragen zu stellen, solange noch genügend Handlungsspielraum besteht. 

Robin Krucker

Berater Finanzplanung

 Wer seine Zukunft kennt, trifft heute die besseren Entscheidungen. 

Marcel Willi

Berater Finanzplanung

 Vermögen entsteht nicht durch Zufall, sondern durch einen Plan. 

Fabian Frei

Berater Finanzplanung

Säule 3a: Das müssen Sie wissen

Mit der Säule 3a können Sie fürs Alter vorsorgen und gleichzeitig Steuern sparen. Wer sein Vorsorgeguthaben langfristig in Wertschriften anlegt, kann zusätzlich von den Chancen der Finanzmärkte profitieren. Im Interview mit Luca Gisler, Hochschulpraktikant Marketing und Kommunikation bei der Zuger Kantonalbank, erklärt Priska Auf der Maur, Privatkundenberaterin, worauf es bei der privaten Vorsorge ankommt und wie Sie mehr aus Ihrer Säule 3a machen können.

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Nachträgliche Einzahlungen in die Säule 3a

Im November 2024 hat der Bundesrat eine bedeutende Änderung in der privaten Altersvorsorge beschlossen. Diese neue Regelung bietet Personen, die in einem bestimmten Jahr ihre 3a-Beiträge nicht vollständig einzahlen konnten, eine Möglichkeit, die Lücke in der Altersvorsorge zu schliessen. Seit 2026 sind nachträgliche Einzahlungen erstmals für Beitragslücken aus dem Jahr 2025 möglich.

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Voraus ist, wer seinem Geld mehr zutraut.

Wer sein Vorsorgegeld langfristig in Wertschriften investiert, nutzt die Chancen der Kapitalmärkte für den eigenen Vermögensaufbau. Warum sich beim Sparen 3 ein Blick über das klassische Konto hinaus lohnt und weshalb Zeit beim Investieren so wertvoll ist.

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Rufen Sie uns an oder buchen Sie ihren Termin online. Wir sind von Montag bis Freitag von 08.00 Uhr bis 18.00 Uhr für Sie da.

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