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Wertschriftensparen

Gemeinsam für morgen vorsorgen – weil es wichtig ist.

Sie möchten bei Ihrer Vorsorge eine höhere Rendite erzielen? Kombinieren Sie das Freizügigkeitskonto oder das Sparen-3-Konto mit dem Wertschriftensparen. Dabei stehen Ihnen je nach Anlageziel und Risikobereitschaft drei ZugerKB Vorsorgefonds sowie Vorsorge-Anlagen unserer Partnerin Swisscanto zur Auswahl.

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Profitieren Sie von unseren attraktiven Vorsorgelösungen und erzielen Sie die höchstmögliche Rendite.

Ihre Vorteile

  • Langfristig deutlich profitabler als ein Sparen-3-Konto oder Freizügigkeitskonto
  • Die Strategiefonds bilden die Anlagemeinung der Zuger Kantonalbank auf der Basis der Beurteilung des Marktumfeldes ab.
  • Die Investitionsentscheide werden mit passiv verwalteten Anlagefonds umgesetzt. Diese Anlagefonds zeichnen sich durch Transparenz und tiefe Kosten aus.
  • Tägliche Zeichnungen und Rücknahmen sind möglich.
  • Die Renditedaten werden in der Zuger Zeitung und in der Finanz und Wirtschaft publiziert.
  • Sie können das Vermögen in den Vorsorgefonds der Zuger Kantonalbank nach Ihrer Pensionierung in die freien Anlagefonds der Zuger Kantonalbank überführen.

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Bestimmen Sie mit unserem Vorsorgefonds-Rechner Ihr langfristiges Vorsorgekapital. 

Die ZugerKB Vorsorgefonds

Ziel der ZugerKB Vorsorgefonds ist es, in jedem Marktumfeld eine positive Rendite zu erzielen. Zu diesem Zweck wird nach einem systematischen Ansatz in verschiedene Anlageklassen wie Aktien, Obligationen und in begrenztem Umfang auch in alternative Anlagen wie Immobilien, Edelmetalle und Rohstoffe investiert. Folgende drei Vorsorgefonds stehen Ihnen dabei zur Auswahl:

ZugerKB Fonds – Strategie Konservativ (CHF) BV

Der Vorsorgefonds «konservativ» eignet sich für sicherheitsbewusste Anleger. Schwerpunkt sind Obligationen-Anlagen mit 55%, in Aktienanlagen dürfen maximal 40% investiert werden.

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ZugerKB Fonds – Strategie Ausgewogen (CHF) BV

Der Vorsorgefonds «ausgewogen» eignet sich für Anleger, die an den langfristigen Renditechancen der Märkte partizipieren möchten und dafür auch höhere Kursschwankungen akzeptieren. Die Allokation weisst eine ausgewogene Mischung von Obligationen- und Aktien-Anlagen auf, wobei maximal 50% in die Aktien-Anlage investiert werden.

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ZugerKB Fonds – Strategie Dynamisch (CHF) BV

Der Vorsorgefonds «dynamisch» eignet sich für Anleger, welche für langfristig höhere erwartete Renditen auch substantielle Kursschwankungen in Kauf nehmen. Schwerpunkt sind mit rund 65% Aktien und aktienähnlichen Wertpapieren, deren Anteil maximal bei 80% liegen darf, sowie maximal 40% verzinslichen Wertpapiere.

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Fragen und Antworten zum Wertschriftensparen

Die langfristige Betrachtung zeigt, dass in der Säule 3a das Wertschriftensparen, selbst mit einem Aktienanteil von 25 % (dunkelblaue Linie), dem Konto Sparen 3 (rote Linie) überlegen ist. Mit einer höheren Aktienquote verbessern sich die Renditechancen zusätzlich, wobei auch die Kursschwankungen zunehmen. Durch den bei Vorsorgeprodukten üblicherweise langen Anlagehorizont und die regelmässigen, gestaffelten Einzahlungen ist die Säule 3a für das Wertschriftensparen prädestiniert, da grössere Schwankungen an den Aktienmärkten geglättet werden.

Weitere Vorsorge-Anlagen

Swisscanto BVG 3 Portfolio 10 RT

Vorsichtig-konservative Anlagestrategie:
Die Anlagegruppe ist eher konservativ investiert. Sie verfolgt eine auf hohe laufende Erträge ausgerichtete Anlagestrategie. Die Anteile an Obligationen von rund 75%, an Immobilien von ca. 15% und an Aktien von durchschnittlich 10% tragen zur Diversifikation der Risiken und zur Erhöhung des Ertragspotenzials bei.

Swisscanto BVG 3 Portfolio 25 RT

Konservative Anlagestrategie:
Die Anlagegruppe verfolgt eine ausgeglichene Anlagestrategie, mit welcher neben den laufenden Erträgen auch die Erwirtschaftung von Kapitalgewinnen auf Aktienanlagen angestrebt wird. Der Aktienanteil liegt bei durchschnittlich 26%, der Obligationenanteil bei rund 59% und der Immobilienanteil bei 15%.

Swisscanto BVG 3 Portfolio 45 RT

Längerfristige ausgewogene Anlagestrategie:
Die Anlagegruppe verfolgt eine auf Vermögenszuwachs ausgerichtete Anlagestrategie. Der Aktienanteil liegt bei durchschnittlich 45%, der Obligationenanteil bei rund 40% und der Immobilienanteil bei 15%. Entsprechend nehmen Sie auch mehr Wertschwankungen in Kauf.

Swisscanto BVG 3 Portfolio 75 RT

Längerfristige Anlagestrategie:
Die Anlagegruppe verfolgt eine vorwiegend auf mögliches Kapitalwachstum in Form von Aktien ausgerichtete dynamische Strategie, ergänzt wird diese durch Kapitalerträge aus Obligationen.

Swisscanto BVG 3 Oeko 45 RT

Nachhaltigkeit und Rendite: Die Anlagegruppe hält Anlagen in Aktien und Obligationen. Es werden Unternehmen und Obligationenherausgeber berücksichtigt, welche den Grundsätzen der ökologischen und sozialen Nachhaltigkeit Folge leisten. Der Aktienanteil liegt dabei zwischen 25% und 50%.

Swisscanto BVG 3 Dynamic 0 – 50 RT

Die Anlagegruppe investiert weltweit in Aktien, Obligationen und Geldmarktinstrumente. Sie strebt für das ganze Vermögen eine Ziel-Volatilität von 5% an. Die Gewichtung der einzelnen Anlagekategorien kann sich mit der Veränderung der Volatilitäten der einzelnen Anlagen verändern, jedoch ist der Aktienanteil auf maximal 50% und der Fremdwährungsanteil auf maximal 30% beschränkt. In einer Phase mit hohen Volatilitäten werden Anlagekategorien mit hoher Volatilität tendenziell abgebaut zugunsten weniger volatiler Kategorien.

Swisscanto BVG 3 Life Cycle 2020 / 2025 RT

Abgestimmt auf Ihren Lebensabschnitt: Die Anlagegruppe investiert in Aktien, Obligationen und Immobilien. Der strategische Aktienanteil beträgt bis 10 Jahre vor Erreichen des Zieldatums der Anlagegruppe 45%. Anschliessend erfolgt zur laufenden Risikoreduktion eine systematische Umschichtung der Aktien in die Anlageklassen Obligationen und Immobilien.

Swisscanto Anlagegruppe und Vorsorgefonds – passiv verwaltet

Swisscanto BVG 3 Index 45 RT

Kostengünstig und transparent: Die Anlagegruppe verfolgt eine auf Vermögenszuwachs ausgerichtete Anlagestrategie. Der Aktienanteil liegt bei durchschnittlich 45%, der Obligationenanteil bei 55%.

Swisscanto (CH) Vorsorge Fonds 20
Passiv*

Die strategische Aktienquote liegt bei 20%.
Ungesicherte, maximale Fremdwährungspositionen = 13,50%.

Swisscanto (CH) Vorsorge Fonds 45
Passiv*

Die strategische Aktienquote liegt bei 45%.
Ungesicherte, maximale Fremdwährungspositionen = 27%.

Swisscanto (CH) Vorsorge Fonds 75
Passiv*

Die strategische Aktienquote liegt bei 75%.
Ungesicherte, maximale Fremdwährungspositionen = 30%.

Swisscanto (CH) Vorsorge Fonds 95
Passiv*/**

Die strategische Aktienquote liegt bei 95%.
Ungesicherte, maximale Fremdwährungspositionen = 30%.

* Die Investitionen erfolgen mehrheitlich über indexierte Anlagefonds der Swisscanto, welche tausende von Einzelanlagen umfassen. Die Fremdwährungspositionen werden nur teilweise in CHF abgesichert.

** Investition in der Freizügigkeitsstiftung nicht möglich.

Disclaimer
Diese Publikation dient ausschliesslich zu Informationszwecken und Marketingzwecken und stellt kein Angebot, keine Aufforderung oder Empfehlung für den Kauf oder Verkauf von bestimmten Produkten, zur Tätigung von Transaktionen oder zum Abschluss irgendeines Rechtsgeschäftes dar. Die Risiken im Zusammenhang mit einem Anlagefonds werden im jeweiligen Verkaufsprospekt detailliert erläutert. Prospekte sowie Jahres- und Halbjahresberichte der jeweiligen Anlagefonds können kostenlos bei der Zuger Kantonalbank angefordert werden. Soweit gesetzlich zulässig, schliesst die Bank jegliche Haftung für irgendwelche Verluste aus, sei es gestützt auf diese Informationen oder infolge der den Finanzmärkten inhärenten Risiken. Die Kurse und Werte der beschriebenen Investitionen und daraus resultierende Erträge können schwanken, steigen oder fallen. Ein Verweis auf frühere Entwicklungen enthält keine Aussagen zu künftigen Ergebnissen. Die vorliegende Dokumentation richtet sich ausschliesslich an Personen mit Wohnsitz in der Schweiz, die keine US-Personen (im Sinne von Regulation S des US Securities Act von 1933 in dessen jeweils gültiger Fassung) sind. Diese Dokumentation richtet sich ausdrücklich nicht an Personen, deren Nationalität und/oder Wohnsitz den Zugang zu solchen Informationen aufgrund der geltenden Gesetzgebung verbieten. Weder das vorliegende Dokument noch Kopien davon dürfen ins Ausland versandt oder dahin mitgenommen werden. Anteile dieses Fonds dürfen innerhalb der USA weder angeboten, verkauft noch ausgeliefert werden. Anteile dieses Fonds dürfen Bürgern der USA oder Personen mit Wohnsitz in den USA und/oder anderen natürlichen oder juristischen Personen, deren Einkommen und/ oder Ertrag, ungeachtet der Herkunft, der US Einkommensteuer unterliegt, sowie Personen, die gemäss Regulation S des US Securities Act von 1933 in seiner aktuellen Fassung und/oder dem US Commodity Exchange Act in der jeweils aktuellen Fassung als US-Personen gelten, weder angeboten noch verkauft oder ausgeliefert werden.

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