ZugerKB Portfolio-Check – gemeinsam Ihre Anlagen auf Kurs halten

Wir überwachen Ihr Portfolio laufend bezüglich verschiedener Qualitätskriterien. Bei unseren Anlagelösungen erhalten Sie die für Sie relevanten Qualitätskriterien regelmässig und übersichtlich in einem Reporting.

Portfolio-Qualitäts-Check in der Übersicht

Wir prüfen Ihr Portfolio anhand folgender Qualitätskriterien:

Legende:

• Liefert eine Übersicht über die im Portfolio geprüften Qualitätskriterien und deren Status
• Grün = keine Abweichung zum definierten Qualitätskriterium der ZugerKB
• Orange = Abweichung zum definierten Qualitätskriterium der ZugerKB

Qualitäts-Check im Detail

Zeigt eventuell vorhandene Abweichungen detailliert auf. Falls in der Qualitäts-Check Übersicht die Kriterien grün dargestellt sind, erhalten Sie keine weiteren Details mit Ausnahme der «Überwachung der Anlagestrategie».

Verkaufslisten-Überwachung

Sofern im Portfolio Anlageinstrumente gehalten werden, für die die ZugerKB eine Verkaufsempfehlung ausgesprochen hat, werden diese hier dargestellt. Der Wert wird in CHF und in Prozent des Anlagebetrags (% AB) ausgewiesen.

Überwachung der Anlagestrategie

Für jedes Portfolio wird eine Anlagestrategie gemäss Ihrem Risikoprofil hinterlegt, oder Sie haben sich explizit für eine vom Risikoprofil abweichende Anlagestrategie entschieden. Diese Werte finden Sie im Portfolio-Check unter «Allgemeine Angaben».

Die ZugerKB definiert für jede Anlagestrategie eine Strategische Asset-Allokation (SAA) inklusive Bandbreiten. Die Strategische Asset-Allokation legt den Grundstein für die langfristige Ausrichtung Ihres Portfolios. Dabei achten wir darauf, Ihre individuelle Risikobereitschaft und Ihre finanziellen Ziele optimal zu berücksichtigen. Ziel ist es, die ideale Mischung aus verschiedenen Anlageklassen zu finden, um langfristig die bestmögliche Rendite für Sie zu erzielen.

Legende:

• Anlageklasse = in der SAA definierte Anlageklasse
• Hellblauer Bereich = grafische Darstellung der Bandbreite je Assetklasse. Zeigt auf, welcher Prozentsatz der Anlageklasse bei der jeweiligen Strategie mindestens bzw. höchstens gehalten werden sollte.
• % AB = prozentualer Wert des Anlagebetrags in Ihrem Portfolio; entspricht dem überwachten Wert
• Blaues Quadrat = Sollwert der entsprechenden Anlageklasse
• Graues Dreieck = Überwachter Wert liegt innerhalb der Bandbreite
• Oranges Dreieck = Überwachter Wert liegt innerhalb der Bandbreite
• Untere Limite = Mindestanteil der Anlageklasse in der definierten Strategie
• Obere Limite = Maximalanteil der Anlageklasse in der definierten Strategie
• Icon = zeigt, ob im Portfolio eine Abweichung bei der Anlageklasse zur Strategie vorkommt
• Grün = keine Abweichung
• Orange = Abweichung

Emittenten­klumpen-Überwachung

Die Emittenten­klumpen-Überwachung prüft, ob in Ihrem Portfolio mehr als 10 Prozent (obere Limite) eines Emittenten vorhanden sind. Es werden die jeweiligen Instrumente des Emittenten aufgezeigt mit dem entsprechenden Wert bzw. dem prozentualen Anteil (% AB) in Ihrem Portfolio. Der Emittent wird in der unteren Zeile fett dargestellt, die Summe der prozentualen Anteile und der entsprechenden Werte im Anlagebetrag. Die Überwachung zeigt Ihnen, ob im Portfolio ein Emittentenrisiko besteht.
Der Begriff «Emittentenrisiko» beschreibt das Risiko, dass der Herausgeber von Wertpapieren wie beispielsweise Aktien oder Obligationen seinen finanziellen Verpflichtungen nicht mehr nachkommen kann. Dies kann zu verschiedenen negativen Konsequenzen führen, etwa zu Zahlungsaufschüben, unvollständigen Zinszahlungen oder nur teilweisen Rückzahlungen des investierten Kapitals.

Instrument-Restriktions-Limiten

Der Verletzungsgrund beschreibt, warum das Instrument eine von der ZugerKB definierte Restriktion verletzt. Der Wert wird in Schweizer Franken (CHF) und in Prozent des Anlagebetrags (% AB) dargestellt.
Harte Restriktionen sind von der Bank vorgegeben; dies sind Kriterien mit hoher Priorität, die behoben werden sollten. Weiche Restriktionen zeigen Kriterien mit mittlerer Priorität und mögliche Handlungsfelder auf.

Kennzahlen-Restriktions-Limiten

Die obere bzw. untere Limite zeigt den von der ZugerKB definierten Mindest- bzw. Höchstwert an. Der überwachte Wert entspricht dem durchschnittlichen Wert der Kennzahl im Portfolio.